La red de Inswitch y sus reglas de operación:

Inswitch Holding opera a través de distintas subsidiarias en todo el mundo para ofrecer sus servicios integrados mediante una red de socios comerciales, lo que le permite atender a una gran cantidad de clientes y satisfacer diversas necesidades, desde transferencias locales e internacionales, operación de billeteras, consolidación de pagos, etc.

Actualmente, la red de Inswitch cubre operaciones en Latinoamérica, Europa, África y Asia.

Para ofrecer sus servicios tecnológicos, Inswitch realiza un proceso de incorporación de socios que le permite ampliar su oferta local y asegurar que el cliente solo necesite una conexión a los servicios de Inswitch, sin pasar directamente por pasarelas de pago locales.

En los países donde Inswitch tiene licencia para operar todos sus servicios, la empresa utiliza sus propias licencias. En otros casos, cuando se requiere un certificado específico que pudiera limitar su operación, Inswitch recurre a las licencias de sus socios o clientes para garantizar el cumplimiento de la regulación específica de cada región.

Las reglas de comunicación y operación dentro de la red de Inswitch están definidas por procesos legales, operativos y de soporte sólidos, y comienzan con un proceso de Conoce a tu Cliente (KYC) y Conoce a tus Socios de Negocios (KYB).

Para cada relación comercial, Inswitch y sus socios comerciales delimitan roles y responsabilidades y definen un nivel de soporte. La comunicación de datos también está regulada y sigue protocolos de privacidad.

Aspectos básicos de la integración:

El uso de APIs permite una integración de servicios impecable y escalable. Al mismo tiempo, Inswitch cuenta con un equipo de soporte de alto nivel que garantiza la escalabilidad de las diferentes operaciones.

Actividades prohibidas:

Todo lo relacionado con:

● Cualquier actividad ilegal: contenido o servicios ilegales;

● Armas: armas militares, armas de fuego y municiones; dispositivos explosivos y partes de armas de fuego. Comercio de armas, municiones, armas militares;

● Casinos y equipos de juego, incluyendo "operadores de junket" que organizan tours de juego;

● Carreras de animales;

● Tráfico de personas o cualquier señal de esclavitud moderna; tráfico de personas; comercio de órganos, restos humanos y partes del cuerpo;

● Grupos políticos, organizaciones y candidatos, o partidos políticos y organizaciones religiosas;

● Material racista, de odio o inflamatorio; productos/servicios que promuevan el abuso, odio, racismo o persecución religiosa, política o étnica;

● Pornografía (productos y tiendas, servicios de acompañantes y escorts, servicios de citas y contactos, membresías en sitios para adultos);

● Loterías y rifas; servicios de lotería no autorizados o apuestas, incluyendo "rifas de casas" y servicios de "reventa de lotería";

● Mercancía de imitación; bienes falsificados;

● Drogas o dueños de drogas vendiendo sustancias ilegales;

● Decodificadores de TV por satélite y cable, desbloqueo de canales, entre otros;

● Casas de empeño;

● Bases de datos y procesamiento de información;

● Gestión de carteras de cambio de divisas no autorizadas y servicios de asesoría de inversión, conocidas como esquemas de trading y señales de cambio de divisas;

● Servicios de cuentas bancarias offshore;

● Modelos de negocio relacionados con "compra de seguidores";

● Servicios de correo no deseado;

● Productos químicos y productos relacionados;

● Servicios de VPN/anonimizadores; productos y servicios que infringen derechos de autor;

● Venta piramidal (esquema Ponzi), esquemas "hágase rico rápidamente" disfrazados de marketing multinivel;

● Modelos de negocio relacionados con documentos falsificados;

● Modelos de negocio que ofrecen borrado de datos de Internet;

● Agencias de adopción;

● Desbloqueo de teléfonos móviles y/o tarjetas electrónicas;

● Lavado de dinero y negocios relacionados;

● Mascotas exóticas, venta y/o cría de animales;

● Personas y entidades legales pro-terroristas;

● Transporte de desechos orgánicos, hospitalarios o peligrosos;

● Equipos de espionaje y accesorios; servicios de investigadores privados;

● Descargas ilegales de películas, música, juegos de computadora y videojuegos; software ilegal;

● Materiales venenosos y peligrosos; transporte de residuos orgánicos, hospitalarios o peligrosos;

● Inclusiones en la lista de sanciones (global);

● Empresas y bancos shell;

● Inhibidores/bloqueadores de señal que interfieren con dispositivos de comunicación;

● Bienes robados, incluyendo bienes digitales y virtuales;

● Servicios de subrogación.

Actividades restringidas (requieren aprobación):

● Administración de tarjetas de crédito;

● Donaciones;

● Préstamos, actividades de inversión, cobros;

● Casinos en vivo para adultos;

● Productos relacionados con alcohol;

● Opciones binarias (contratos de futuros entre un corredor y un comerciante);

● Cannabidiol (CBD);

● Claves de CD;

● Almacenamiento en la nube - Alojamiento de archivos;

● Agencias de cobro, refinanciamiento de deudas/servicios de reducción de hipotecas;

● Préstamos de día de pago;

● Cigarrillos electrónicos;

● “Gold Farming” (un término que se refiere a un jugador de MMORPG que intenta obtener objetos valiosos dentro del mundo del juego, generalmente para explotar la economía virtual del mismo. Usualmente lo logra realizando repetidamente acciones en el juego para maximizar sus ingresos).

● Seguros / Garantías;

● Servicios de transmisión en vivo;

● Suplementos nutricionales, dietéticos, naturales y vitamínicos;

● Marketing en línea y marketing directo;

● Comercio de metales preciosos y piedras preciosas;

● Soporte y servicios remotos de PC en línea;

● Operadores turísticos de viajes;

● Citas en línea, sitios de citas, amigos y relaciones personales;

● Clubes de inversión, comercio de acciones, FOREX y casas de cambio;

● Organizaciones de caridad, fundaciones, donaciones o recaudación de fondos por terceros;

● Productos genéricos de marca, réplicas o imitaciones;

● Programas de tiempo compartido, clubes de viajes y centros de reservas;

● Servicios profesionales;

● Marketing multinivel, beneficios de referidos o ingresos de nuevos usuarios;

● Entidades financieras y no financieras que ofrecen servicios de liquidación de deudas.

● Comerciantes de crowdfunding.

● Compañías aéreas.

● Comerciantes de juegos de azar, incluyendo boletos de lotería, casinos, fichas de apuestas, apuestas deportivas y de hipódromo.

● Farmacias y droguerías.